Vous vous êtes certainement déjà posé une de ces questions :

«Comment réduire mes impôts ? Comment faire fructifier mon épargne ? Comment investir dans l’immobilier ?»

En général, pour toutes ces thématiques vous vous tournez vers votre conseiller bancaire ou encore votre comptable.

Malheureusement, votre conseiller bancaire ne pourra vous proposer qu’un nombre limité de solutions, provenant de sa structure.
Il faut donc oublier toute forme d’objectivité.
Votre comptable quant à lui pourra vous donner des conseils mais sera dans l’incapacité de les mettre en œuvre.

Mais alors, à qui faire appel ?

La réponse est un conseiller en gestion de patrimoine.

1 / Qu’est ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine a pour objectif de créer, réorienter, valoriser et optimiser votre patrimoine.

A travers son expertise, il peut conseiller les particuliers comme les chefs d’entreprise sur les domaines fiscaux, financiers, juridiques et patrimoniaux.
Il est donc primordial et nécessaire qu’il soit indépendant afin d’identifier librement les solutions les plus pertinentes.

2 /Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

 

 

 
Pour réduire vos impôts :
 

Vos impôts ne cessent d’augmenter chaque année et vous ne savez pas comment faire pour les alléger ?
Un conseiller en gestion de patrimoine vous présentera tous les dispositifs d’incitation fiscale présents sur le marché pour réduire vos impôts comme le LMNP, la loi Malraux, la loi Monument-Historique, la Loi Pinel dans le neuf ou dans l’ancien… »

 
Pour investir dans l’immobilier :
 

Comment réussir son investissement immobilier ? Où investir ? Quels sont les dispositifs les plus avantageux fiscalement ?

Le conseiller en gestion de patrimoine saura vous conseiller et vous accompagner sur chacune de ces étapes afin de réussir votre investissement.
Il pourra vous orienter sur les différents types d’investissement immobilier comme le meublé, le nu, l’investissement en résidence de service en fonction de votre profil et de vos objectifs.

Dans le cas où votre projet est prématuré, votre conseiller saura vous proposer des alternatives vous permettant d’investir dans l’immobilier différemment (comme les SCPI, les OPCI, le crowdfunding immobilier) ou encore de préparer votre projet et vous donner toutes les chances de réussir votre investissement immobilier (en épargnant ou en retravaillant vos crédits par exemple…)

 
Pour vos placements financiers :
 

Ce n’est plus une surprise, les livrets bancaires ne permettent plus de faire fructifier votre épargne et malheureusement ce n’est pas l’augmentation qui porte sa rentabilité à 1% en février 2022 qui va changer les choses !

Selon les dernières prévisions de la BCE datant de décembre 2021, l'inflation sera de 3,2% sur l'ensemble de l'année 2022 dans la zone euro. Mathématiquement en plaçant votre argent sur ce type de support vous perdez en pouvoir d’achat et par conséquent vous perdez de l’argent.
Dans ce cadre, il est intéressant de se tourner vers des placements plus rentables avec un risque tout au moins mesuré tels que l’assurance vie, les SCPI, le PER…
Un conseiller en gestion de patrimoine saura parfaitement identifier votre profil risque afin de déterminer les solutions les plus pertinentes et les plus adaptées à votre situation.

 
Pour anticiper la transmission de votre patrimoine :
 

Comment optimiser la transmission à ses héritiers en diminuant les droits de succession ?

La France est un des pays qui taxe le plus la transmission et offre les donations les plus plafonnées.
Il est donc important d’anticiper votre succession.
Un conseiller en gestion de patrimoine grâce à son expertise et à sa relation privilégiée avec les notaires saura vous proposer les moyens les plus pertinents pour alléger au maximum vos droits de succession comme l’assurance-vie, la donation, le démembrement de propriété…

Conclusion

Vous l’aurez donc compris, pour toutes ces raisons, il est intéressant de passer par un conseiller en gestion de patrimoine.

Vous souhaitez bénéficier de tous les conseils nécessaires à la réussite de vos projets ? Nos spécialistes sont à votre disposition pour vous rencontrer, vous expliquer et vous accompagner dans toutes les démarches à mettre en place.

 

janvier 2022