Investir oui ! Mais quand ? Sur quel support ? Et comment ?
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Investir oui ! Mais quand ? Sur quel support ? Et comment ?

Vous souhaitez investir pour optimiser vos placements existants, préparer votre retraite, réduire votre fiscalité, vous constituer un capital ou un patrimoine immobilier, optimiser la transmission et mieux protéger votre famille....Mais comment faire le bon choix ?

 

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La clé du succès réside dans 4 points essentiels :

I - La détermination de vos objectifs.

Toute solution a pour but de servir un projet comme l'anticipation des études des enfants, la création d'un capital pour financer un projet, la préparation de la retraite en vue de se constituer des revenus complémentaires, l'optimisation de la transmission, la protection de son conjoint et/ou de ses enfants....

Il est donc important de le déterminer ou de les classer par priorités s'il y en a plusieurs.

 

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II - L'horizon de temps de votre investissement

Chaque solution d'investissement ou de placement a ses conditions, en particulier une durée conseillée.

Il est donc essentiel de déterminer dans quel horizon de temps vous souhaitez atteindre votre ou vos objectifs pour déterminer quelle placement vous correspond le mieux.

III - Vos contraintes

Pour finir quels moyens avez vous pour atteindre vos objectifs ?

Possédez vous déjà un capital existant ? Avez vous une épargne mensuelle disponible ? Avez vous une capacité d'emprunt ?

La réponse sera déterminante pour faire coïncider les solutions à vos objectifs.

 

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IV - Votre profil risque

Sur le marché de la gestion de patrimoine, un grand nombre de solutions existent pour investir. Mais attention, chaque solution présente un niveau de risque différent. Il est donc important de choisir une solution adaptée !
Il est donc primordial de connaitre la notation risque de chaque investissement pour la faire coïncider avec sa propre notation.

Pour conclure :

Trouver la ou les solutions qui vous correspondent en tout point est donc une mission complexe. Il faut connaitre toutes les solutions existantes sur le marché et maitriser leurs avantages, leurs inconvénients, leur durée optimale, et le moyen d'y accéder.

L'objectif de notre cabinet c'est de collaborer avec vous pour vous aider à déterminer vos objectifs mais surtout de mettre à votre service nos connaissances et notre expertise pour que votre projet corresponde en tout point à vos attentes et vos contraintes.

Pour cela, nous attachons une attention toute particulière à notre premier rendez-vous durant lequel nous déterminons avec vous ces 4 points essentiels pour faire aboutir avec succès votre projet.